Calculateur de Retraite Gratuit
Estimez combien vous devez épargner pour la retraite selon votre âge, vos revenus et le style de vie souhaité. Planification retraite simplifiée.
Estimated Balance at Retirement
$1,475,835
Estimated Balance at Retirement vs Monthly Contribution
Le calculateur de retraite projette la croissance de votre epargne-retraite en fonction de vos cotisations actuelles, de votre age et du rendement attendu de vos placements. Il vous aide a determiner si vous etes en bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers a la retraite ou si des ajustements sont necessaires.
Formule
FV = P(1+r)^n + PMT × [(1+r)^n − 1] / r
- FV = La valeur future projetee de votre epargne-retraite au moment de la retraite.
- P = Le solde actuel de votre epargne-retraite.
- PMT = La cotisation mensuelle que vous versez a votre plan de retraite.
- r = Le taux de rendement mensuel prevu sur vos placements.
- n = Le nombre de mois restant jusqu'a votre depart a la retraite.
Solution Étape par Étape
- 01Entrez le solde actuel de votre epargne-retraite (REER, 401(k), assurance vie, etc.).
- 02Indiquez le montant de votre cotisation mensuelle, y compris la contribution eventuelle de votre employeur.
- 03Precisez votre age actuel et l'age auquel vous prevoyez de prendre votre retraite.
- 04Le calculateur projette la croissance de votre capital en appliquant les interets composes sur la periode restante.
- 05Vous pouvez ajuster le taux de rendement et les cotisations pour explorer differents scenarios et optimiser votre strategie.
Exemple Résolu
Vous avez 35 ans avec 50 000 $ d'epargne-retraite, vous cotisez 500 $ par mois et prevoyez de prendre votre retraite a 65 ans avec un rendement annuel de 7 %.
- 01Solde actuel P = 50 000 $.
- 02Cotisation mensuelle PMT = 500 $.
- 03Taux mensuel r = 7 % / 12 ≈ 0,005833.
- 04Nombre de mois n = 30 × 12 = 360.
- 05FV = 50 000 × (1,005833)^360 + 500 × [(1,005833)^360 − 1] / 0,005833 ≈ 990 760 $. Votre epargne totale de 230 000 $ (50 000 $ + 500 $ × 360) aura genere environ 760 760 $ de rendement.
La planification de la retraite est un processus continu. Les rendements passes ne garantissent pas les rendements futurs, et l'inflation erosera le pouvoir d'achat de votre epargne. Revoyez regulierement votre plan et envisagez de consulter un conseiller financier pour une strategie personnalisee.
Questions Fréquentes
How much should I save for retirement?
A common rule of thumb is to save 10-15% of your gross income. By age 30 aim to have 1x salary saved, by 40 aim for 3x, and by 50 aim for 6x.
Is 7% a realistic return?
The S&P 500 has historically returned about 10% per year (7% after inflation). A diversified portfolio might return 6-8% on average.
Apprendre